Finansal işlemlerde müşteri bilgilerinin doğrulanmasına yönelik yeni kurallar sıkılaştırılıyor. Buna göre transfer işlemleri yalnızca SWIFT üzerinden gerçekleştirilecek. SWIFT mesajında yer alan bilgiler ile kurumların elindeki müşteri bilgilerinin eşleşmemesi halinde transfer işlemi gerçekleştirilemeyecek.
Düzenleme kapsamında müşteri bilgilerinin yanı sıra portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları da daha yakından izlenecek. Bu veriler üç aylık dönemler halinde MASAK’a raporlanacak.
Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabul süreçlerinde de yeni kontrol mekanizmaları devreye girecek. Şirket temsilcilerinin yetkileri MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden doğrulanacak. Gerekli görülmesi halinde noter onaylı imza sirkülerinin kontrol edilmesi de mümkün olacak.
Düzenlemenin en kritik başlıklarından birini ise şirketlerin gerçek faydalanıcısının tespiti oluşturuyor. Uzaktan kimlik tespiti sürecinde şirketin nihai gerçek faydalanıcısının belirlenmesi zorunlu tutulacak. Gerçek faydalanıcının tespit edilememesi veya müşteri kabul sürecinde şüpheli bir durum ortaya çıkması halinde ise müşteri kabul işlemi sonlandırılacak.
Yeni kurallar, özellikle uzaktan müşteri edinimi ve uluslararası para transferlerinde kimlik doğrulama ve işlem takibinin daha sıkı hale geleceğine işaret ediyor.